Meine Leistungen im Überblick
Finanzberatung auf Augenhöhe – vom Studenten bis zur Geschäftsführerin
Ob frisch aus der Uni oder weit oben auf der Karriereleiter: Ich mache keine Unterschiede und lege mich für all meine Kund*innen gleichermaßen ins Zeug. Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ziele stehen im Mittelpunkt meiner Beratung.
Viele meiner Kund*innen, die nicht im Rheinland wohnen, nehmen mein Angebot der Video-Beratung in Anspruch. Zwar gibt es dann keinen Händedruck, das Gespräch fällt aber genauso persönlich und umfangreich aus. Ich bin davon überzeugt, dass es neben der fachlichen Kompetenz viel mehr auf Vertrauen und die „richtige Wellenlänge“ ankommt als auf räumliche Distanz.
Investment-Strategien
IHR PARTNER FÜR INVESTMENTS UND GELDANLAGEN
Wir alle haben eigene Lebensträume, Bedürfnisse und ein Verständnis von finanzieller Freiheit und Risikobereitschaft. Gemessen an Ihren persönlichen Zielen erarbeiten wir eine langfristige Investment-Strategie, die auch Krisenzeiten standhält und dabei eine ordentliche Rendite abwirft.
Schlüsselfaktoren zur Erstellung der Strategie sind das individuelle Sicherheitsbedürfnis, die aktuelle Marktlage, die moderne Portfoliotheorie nach Henry M. Markowitz sowie eine nach gründlicher Analyse stark gefilterte Auswahl an qualitativ erstklassigen Finanz-Instrumenten.
WARUM VIELE DEUTSCHE BEIM SPAREN GELD VERLIEREN
Trotz Nullzins und Inflation (2,3 % im Juni 2021 im Vergleich zum Vorjahresmonat (Quelle: Statistisches Bundesamt)) sparen die Deutschen im Jahr 2021 ihr Geld vorzugsweise auf dem Girokonto oder Sparbuch. Nur 23 % der Deutschen legen ihr Geld in Investmentfonds an, lediglich 17 % investieren in Aktien (Quelle: Statista 2021).
Dieses Missverhältnis treibt mich dazu an, Menschen für Ihre Finanzen und die damit verbundene Verantwortung zu sensibilisieren und Ihnen nachvollziehbar auf Augenhöhe zu erklären, wie Vermögensaufbau heutzutage wirklich funktioniert.
Betriebliche Altersvorsorge
MEIN ANGEBOT FÜR ARBEITGEBER*INNEN / GESCHÄFTSFÜHRER*INNEN
Als Spezialist für die betriebliche Altersvorsorge (bAV) biete ich Unternehmen und Selbstständigen mit Personalverantwortung eine vollumfängliche und rechtssichere Beratung. Dazu zählt die Einrichtung der betrieblichen Altersvorsorge, die laufende Betreuung der Verträge Ihrer Mitarbeiter*innen sowie die Abwicklung aller administrativen Vorgänge. In dieser Funktion kläre ich natürlich gerne auch die Fragen Ihres Teams – beispielsweise was mit Verträgen im Falle eines Jobwechsels geschieht.
RESSOURCEN FÜR GROSSAUFTRÄGE
Ich begleite meine Kund*innen langfristig als verlässlicher und persönlicher Ansprechpartner. Um ebenfalls Aufträge in einer Größenordnung von mehreren Hundert Mitarbeitenden abwickeln zu können, kooperiere ich bei Bedarf mit erfahrenen Kolleg*innen meines Maklernetzwerks, auf dessen Ressourcen ich jederzeit zurückgreifen kann.
WICHTIG: Vielleicht haben Sie bereits mitbekommen, dass das Bundesfinanzministerium im April beschlossen hat, den Höchstrechnungszins ab dem 01.01.2022 von 0,9 % auf 0,25 % zu senken (siehe Handelsblatt-Artikel). Das betrifft auch die bAV und insbesondere Neuverträge nach Ablauf dieses Jahres.
Zögern Sie nicht, meine Beratung noch vor der Senkung der Garantieverzinsung in Anspruch zu nehmen, um sich und Ihren Mitarbeitenden höhere Ablaufleistungen im Rentenalter zu sichern.
Nachhaltige Geldanlagen
VERMÖGENSAUFBAU: GRÜN, SOZIAL & NACHHALTIG
Die Nachfrage an nachhaltigen Finanzprodukten ist in den letzten Jahren rasant gestiegen. Allein im Jahr 2020 betrug das Wachstum der nachhaltigen Fonds 69 % (Quelle: FGN – Forum Nachhaltige Geldanlagen).
Schon seit vielen Jahren setze ich mich intensiv mit „grünen“ Anlagemöglichkeiten auseinander, stehe im ständigen Austausch mit anderen Expert*innen und bilde mich auch hier regelmäßig weiter. Ich bin davon überzeugt, dass sich eine ordentliche Rendite durchaus mit Umweltschutz und Ethik in Einklang bringen lässt. Zumal besonders nachhaltige Märkte die Märkte der Zukunft abbilden und somit attraktive Investmentchancen bieten.
Da es aber kein offizielles Label oder einheitliche Mindeststandards gibt, ist es für Privatanleger*innen nicht leicht, echte nachhaltige Geldanlagen von „grün gewaschenen“ Fonds, ETFs und Co. zu unterscheiden. Zumal auch viele Unternehmen einen ökologischen, sozialen und klimafreundlichen Impact besitzen, die auf den ersten Blick nicht damit assoziiert werden – und umgekehrt.
Wenn Ihnen Nachhaltigkeit als weiteres Kriterium in der Beurteilung Ihrer potenziellen Geldanlage wichtig ist, sprechen Sie mich gerne an und wir vereinbaren ein unverbindliches Beratungsgespräch.
SCHWERPUNKTE:
- nachhaltige Investments für mittlere- bis langfristige Sparvorhaben
- ausführliche Beratung zu ökologischen und ethischen Kriterien
- Depotstrategien mit ETFs und aktiv gemanagten Investmentfonds
Private Altersvorsorge
OHNE BAUCHSCHMERZEN RICHTUNG RUHESTAND
Die private Altersvorsorge ist heute nahezu unumgänglich, um den gewohnten Lebensstandard im Alter halten zu können. Und es lohnt sich, so früh wie möglich damit anzufangen. Ich unterstütze Sie dabei, eine funktionierende und bedarfsgerechte Altersvorsorge auf die Beine zu stellen.
Welche Spar- und Anlageform am besten für Sie geeignet ist, hängt stark von Ihrer finanziellen Situation und Lebensplanung ab.
Ich verschaffe Ihnen einen Überblick und stelle Ihnen sinnvolle Ergänzungen zur gesetzlichen Altersvorsorge vor, damit Ihre Erwartungen später nicht von einer klaffenden Rentenlücke überholt werden.
Gemeinsam stellen wir die Weichen für ein selbstbestimmtes Leben im Alter mit Gestaltungsspielraum – ohne Geldsorgen und große Einschränkungen.
WICHTIG: Die Senkung der Garantieverzinsung ab dem 01.01.2022 betrifft nicht nur die klassische Lebensversicherung, sondern auch Investmenttarife wie die fondsgebundene Rentenversicherung. Wenn Sie bis dahin einen Neutarif als Baustein Ihrer privaten Altersvorsorge abschließen oder laufende Verträge anpassen möchten, sprechen Sie mich am besten zeitnah an.
Kapitalanlage-Immobilien
EIGENTUM: EINZIEHEN ODER VERMIETEN?
Angesichts der hohen Nachfrage und entsprechend hoher Preise ist es für Privatanleger*innen nicht leicht, attraktive und verfügbare Kaufobjekte zu finden. Durch bundesweite Kooperationen mit verschiedenen Bauträgern habe ich Zugriff auf exklusive Anlageimmobilien, die Ihnen auf üblichem Wege nicht zugänglich sind.
In Zusammenarbeit mit der Brinkhoff & Bootz Real Estate GmbH berate ich Sie in allen Details zur Ausgestaltung der infrage kommenden Objekte, zu möglichen KfW-Förderungen und Steuervorteilen. Ich kalkuliere für Sie ein Investment, das Sie sich wirklich leisten können und unterstütze Sie dabei, sich den Wunsch einer Kapitalanlage-Immobilie zu erfüllen.
Sie sind unschlüssig, ob Sie für ein Eigenheim sparen oder in zukünftige Mieteinnahmen investieren möchten? Mit spitzem Bleistift rechne ich verschiedene Szenarien für Sie durch und finde gemeinsam mit Ihnen eine passende Lösung.
ACHTUNG: Die Förderungen der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) für Immobilien, die nach bestimmten Standards energieeffizient saniert oder neu gebaut wurden, sind ganz aktuell im Juli nochmals erhöht worden. Das betrifft sowohl extrem günstige KfW-Finanzierungsmöglichkeiten als auch enorme Tilgungszuschüsse!
Berufsunfähigkeitsversicherung
SO GÜNSTIG WIE MÖGLICH, SO UMFANGREICH WIE NÖTIG
Die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) ist einer der wichtigsten Versicherungen überhaupt. Wer seinen Beruf aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr ausüben kann, bezieht kein Einkommen mehr und sieht sich neben der eigentlichen Belastung mit finanziellen Sorgen konfrontiert.
Wer also von seinem Gehalt den Lebensunterhalt bestreitet, sollte das Thema im besten Fall frühzeitig in Angriff nehmen. Denn je früher eine BU abgeschlossen wird, desto günstiger fallen die monatlichen Beiträge aus.
Welche Leistungen brauche ich wirklich? Was gebe ich in den Gesundheitsfragen an? Welche Risiken sind im Ernstfall abgedeckt?
Diese Fragen beantworte ich Ihnen gerne in meiner Beratung und vermittle Ihnen auf Sie zugeschnittene Versicherungstarife.
Laufende Kosten und enthaltende Provisionen kommen bei mir genauso auf den Tisch, wie wichtige Klauseln im Kleingedruckten – immer nachvollziehbar, verständlich und transparent.
HILFESTELLUNG BEIM ABSCHLUSS EINER:
- Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) oder Alternative
- Risikolebensversicherung z. B. im Zuge einer Immobilienfinanzierung